С 28 апреля 2020 устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств!

Банки начинают Проверять все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств), а также денежные переводы в Украину и из-за рубежа,

Обращаем внимание, что обновленные требования Закона НЕ РАСПОСТРАНЯЮТСЯ на:

• оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)
• уплату кредита в сумме до 30 тыс. Грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)
• ВСЕ наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. Грн;
• снятие средств со своего счета.

Если Вы думаете что  сумму больше 5000 грн, то достаточно разделить на несколько платежей то — это  нарушение! Получать деньги на карту до 5000 грн. вы сможете при отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышают 5000 гривен. То есть, когда вам кто-то сбросит на карту два раза по 3 тыс. грн, то будьте готовы, что банк проверит ваш счет и попросить предоставить документы о происхождении ваших деньгах (это возвращение долга, материальная помощь от родных, оплата за работу или проданный товар, доход и тд ..).. На основании ваших объяснений банк может разблокировать средства, или заблокировать как такие, которые не имеют подтверждения законности происхождения.

Если это оплата РАБОТЫ, то сказать об этом мало, необходимо иметь подтверждение в виде Приказа о принятии на работу (Это делается для налогообложения теневых зарпалат), справка о доходах с налоговой,  договора, акта выполненных работ и т.д.

Если возврат долга, то несколько раз это может быть как основание, но потом банк может потребовать документальное подтверждение.

В случаи если вы не предоставите подтверждения о законности происхождения ваших доходов более 5 000 грн — то банк обязан передать информацию в службу Налоговой финансового мониторинга!
Будьте аккуратны с этими изменениями!
Если вам нужна помощь в этой ситуации: обращайтесь по телефону указанном на сайте и мы вам поможем найти выход из ситуации!

Изменения связаны с тем, что вступит в силу закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Законом предусмотрены следующие два основных требования:

— осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

— сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных по плательщика и получателя.